Los hallazgos de un regulador

Hay varios reguladores de servicios financieros líderes en todo el mundo, desde Europa hasta Asia, América Latina y Oriente Medio y África (MEA). FinTech Times está analizando uno que Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA)y habla con su CEO Bryan Stirewalt.

Bryan Stirewalt es director ejecutivo de la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA).
Bryan Stirewalt es CEO de FUENTE DE IMAGEN proporcionada por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA)

Bryan Stirewalt es el director gerente de DFSA. Bryan fue nombrado Director Gerente de la División de Supervisión de la DFSA en octubre de 2018 después de casi ocho años y lidera el trabajo de la DFSA para desarrollar aún más su capacidad como un regulador sólido que proporciona una regulación financiera de clase mundial dentro de la DFSA. Centro financiero internacional de Dubái (DIFC).

La DFSA es la autoridad reguladora independiente para los servicios financieros que se lleva a cabo en y por el DIFC, una zona libre de financiación especialmente diseñada en Dubai. El mandato regulatorio de la DFSA incluye gestión de activos, servicios bancarios y crediticios, valores, fondos de inversión colectiva, servicios de custodia y fiduciarios, futuros de materias primas, finanzas islámicas, seguros, plataformas de financiación colectiva, servicios monetarios, una bolsa de valores internacional y una bolsa internacional de derivados de materias primas. Además de regular los servicios financieros y auxiliares, la DFSA es responsable de administrar las leyes contra el blanqueo de capitales (AML) y las finanzas contra el terrorismo (CFT) que se aplican a las empresas reguladas y las empresas y profesiones no financieras designadas en el DIFC.

Navegando por el panorama regulatorio en 2020

Dubai es considerado uno de los principales centros financieros del mundo.
Dubai es considerado uno de los principales centros financieros del mundo. La imagen muestra la FUENTE DE IMAGEN GETTY del Centro Financiero Internacional de Dubai (DIFC)

En los últimos años, la tecnología ha sido una fuerza disruptiva significativa y progresiva en todas las industrias, pero particularmente en la industria de servicios financieros. Este año, empresas de todo el mundo han experimentado transformaciones digitales aceleradas como resultado de la pandemia. Los años anteriores de inversiones en tecnología por parte de la industria de servicios financieros han dado sus frutos durante estos tiempos difíciles. Algunas de las lecciones clave que el mundo financiero y empresarial ha aprendido de este episodio son la importancia de la agilidad y la resiliencia operativa.

Como reguladores, hemos tenido que hacer cambios importantes y necesarios para asegurar que continuamos logrando de manera efectiva nuestros objetivos regulatorios. Rápidamente analizamos el impacto de los eventos actuales en las instituciones financieras y ajustamos ciertos requisitos regulatorios para permitir que las instituciones financieras adopten nuevas tecnologías. Hemos equilibrado esto con una demanda de las mismas instituciones para garantizar que las nuevas tecnologías brinden una protección adecuada a los clientes y los mercados. Como siempre, nuestro enfoque se centró en salvaguardar los intereses de los participantes del mercado, aumentar la transparencia y la eficiencia, garantizar la estabilidad financiera y evitar cargas regulatorias innecesarias para las empresas. Si bien los servicios financieros digitales representan claramente el futuro de las finanzas, la protección del consumidor, la educación financiera y la conciencia cibernética siguen siendo las principales prioridades de DFSA. El sector financiero solo prosperará si los consumidores tienen un conocimiento sólido de sus opciones de inversión y tienen una gran confianza en la protección de su cuenta.

En relación con los riesgos cibernéticos, lanzamos nuestro en enero Plataforma de inteligencia contra amenazas cibernéticas (DFSA-TIPP). Es la primera plataforma de su tipo administrada por un regulador en la región y ha creado un sistema de intercambio de información para empresas en el Centro Financiero Internacional de Dubai (DIFC) como parte de una asociación público-privada. Desde su inicio, más de 150 organizaciones se han registrado para usar la plataforma y 1,6 millones de atributos para 56,806 ciberamenazas están ahora publicados en la plataforma. Continuamos construyendo la plataforma y nuestro objetivo es expandirla a la comunidad de servicios financieros más amplia de la región.

Apoyar el desarrollo de tecnología y promover innovaciones dentro del DIFC son una parte importante de nuestro enfoque como parte de nuestra estrategia de “Futuro de las finanzas”. Promoción de una cultura de innovación a través de nuestra Programa ITL (Licencia de prueba de innovación) nos permite diversificar el ecosistema DIFC y los tipos de servicios financieros que ofrece. La cooperación transfronteriza es igualmente importante. Como miembros fundadores de Red mundial para la innovación financiera (GFIN)Como una iniciativa de caja de arena regulatoria global lanzada por la FCA del Reino Unido en 2018, ayudamos a establecer la dirección estratégica de la iniciativa y estamos involucrados en varios procesos de trabajo, incluidas las pruebas transfronterizas, que actualmente estamos probando con varias empresas. y otras agencias reguladoras en múltiples jurisdicciones.

Preparando el DFSA y el DIFC para el futuro

A principios de este año, DFSA introdujo un régimen integral de servicios monetarios que proporciona un marco legal para una amplia gama de actividades de pago móvil, así como otros pagos basados ​​en tecnología y una amplia gama de ideas comerciales innovadoras. La introducción de estas actividades tuvo como objetivo satisfacer las necesidades de los proveedores, muchos de los cuales buscan atender a quienes no tenían acceso económico o confiable a servicios de pago.

El acceso al capital es una parte integral del DIFC y del ecosistema de innovación de Dubai, y el capital de riesgo puede desempeñar un papel clave en esto. DFSA introducirá un régimen a finales de este año adaptado a las características y necesidades específicas del sector de capital de riesgo. Cuando el nuevo régimen esté en vigor, la DFSA utilizará las mejores prácticas para procesar las solicitudes de configuración de fondos y administradores de fondos mediante formularios de solicitud en línea y las mejorará aumentando el uso de tecnología para automatizar el procesamiento siempre que sea posible.

La DFSA también está trabajando en la creación de un marco para los activos digitales, que esperamos consultar a finales de este año o principios del próximo. Este marco se centrará en la regulación de los tokens de valor, con un enfoque especial en la oferta, cotización y negociación, liquidación y custodia. El marco también cubrirá toda la gama de riesgos asociados con tales actividades, incluidos los relacionados con el lavado de dinero y los delitos financieros, la protección del consumidor y la gobernanza de la tecnología.

La DFSA trabaja en estrecha colaboración con la autoridad DIFC, sus homólogos reguladores en los EAU y otras agencias gubernamentales en Dubai, como la Fundación Dubai Future y el Centro de seguridad electrónica de Dubai Introducción e implementación de estrategias orientadas al futuro en el DIFC. En enero de 2019 Su Alteza el Jeque Mohammed bin Rashid Al MaktoumEl vicepresidente y primer ministro de los Emiratos Árabes Unidos y gobernante de Dubai aprobó el “DIFC 2.0”, que triplicará el tamaño del DIFC. DIFC 2.0 jugará un papel importante para permitir la innovación y alimentar la economía de Dubai, en línea con la Carta de Cincuenta Años de Sheikh Mohammed.

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