Preparación para la regla de viaje del próximo año: 25 proveedores de servicios de cifrado de EE. UU. Publican el documento de soluciones de cumplimiento

Un gran número de empresas de criptomonedas se están preparando para las próximas reglas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre criptomonedas, específicamente la regla de viaje. Este mes, 25 Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) publicaron un documento que describe cómo los VASP con sede en Estados Unidos planean cumplir con la regla de viaje del GAFI.

Las empresas de moneda digital, también conocidas como proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a los ojos de los reguladores globales, están preocupadas por la regulación y el cumplimiento este año. En el informe elaborado recientemente por Digital Currency Group (DCG), los resultados de la encuesta muestran que más de 150 gestores de cifrado ven la regulación como una preocupación principal. Actualmente, una gran cantidad de empresas de cifrado están haciendo planes para cumplir con la regla de viaje.

La “regla de viaje” es un nombre descriptivo de la regla de la Ley de secreto bancario (BSA) [31 CFR 103.33(g)]. Básicamente, la regla estipula que todas las empresas que se ocupan de las finanzas deben pasar datos de transmisión como KYC / AML a la institución financiera más cercana. “Las reglas de transferencia de fondos están diseñadas para ayudar a las agencias de aplicación de la ley a descubrir, investigar y procesar el lavado de dinero y otros delitos financieros manteniendo un camino de información sobre las personas que envían y reciben dinero a través de los sistemas de transferencia de dinero”, dicen los reguladores financieros.

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Una página del documento técnico del Grupo de trabajo sobre reglas de viaje de los Estados Unidos (USTRWG) titulado “Solución de reglas de viaje”.

En junio de 2019 el GAFI publicó la “Nota Interpretativa de la Recomendación 15”, que estipula que el VASP debe cumplir con los lineamientos de la autoridad reguladora para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (CFT). La recomendación del GAFI sobre empresas en monedas digitales también dejó en claro que los VASP también deben cumplir con la regla de viaje.

Más recientemente, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su sesión plenaria del GAFI el 30 de junio de 2020. Los documentos muestran que las empresas de criptomonedas recibirían una extensión de 12 meses para cumplir con la regla de viaje. La regla se aplica a los VASP cuando los clientes están transfiriendo fondos por más de $ 3,000 y los VASP deben proporcionar información KYC / AML sobre los clientes del servicio.

La Regla de viaje del GAFI provocó el establecimiento del USTRWG (Grupo de trabajo de regla de viaje), que recientemente publicó un documento titulado “Solución de regla de viaje”, Versión 1.

El documento del USTRWG señala que el grupo de trabajo reconoce que el panorama regulatorio cambia y evoluciona constantemente en todo el mundo. El documento “Octubre de 2020” del grupo proporciona información detallada sobre cómo estos VASP específicos de EE. UU. Pretenden cumplir con la regla de viaje.

“El objetivo final del USTRWG es resolver los tres componentes clave de la industria para el cumplimiento de las reglas de viaje que se aplican a la industria de la moneda virtual: (1) gobernanza, (2) identificación confiable de la contraparte y (3) transmisión segura de datos” , se revela en el documento del USTRWG.

“La solución del USTRWG aborda estas funciones al proponer: (1) una estructura de gobierno para facilitar la formación de una red VASP confiable, (2) un mecanismo centralizado de” tablón de anuncios “para identificar las contrapartes de la transacción y (3) un mecanismo encriptado; Canal de comunicación punto a punto para transmitir de forma segura la información necesaria sobre las reglas de viaje entre los VASP ”, añaden los autores del artículo. Por supuesto, el USTRWG comprende que la solución y el enfoque incremental evolucionarán de manera diferente en una variedad de jurisdicciones globales.

El documento del USTRWG establece además:

La solución tiene como objetivo cumplir con los requisitos de gobernanza, tecnología y seguridad que resultan del cumplimiento de las reglas de viaje. La solución inicialmente cumplirá con los requisitos de la regla de viaje de EE. UU. Y evolucionará con el tiempo a través de un enfoque paso a paso para permitir el cumplimiento en diferentes jurisdicciones.

El intento del USTRWG de cumplir no está escrito en piedra y no está claro si los reguladores aprobarían dicha coordinación. Con la extensión de 12 meses, los VASP esperan que la regla de viaje del GAFI entre en vigencia en junio de 2021. El documento del USTRWG afirma que el grupo de trabajo está muy “decidido a implementar eficazmente la solución de las reglas de viaje”.

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Además, el grupo de trabajo explica que las futuras publicaciones del USTRWG explicarán cómo van las cosas dentro de la comunidad VASP.

“En última instancia, la visión y el objetivo del USTRWG y la solución propuesta es construir una red VASP para estandarizar el proceso de detección / identificación de VASP y la transmisión de datos de reglas de viaje a través de múltiples sistemas regulatorios de manera segura y compatible”, agrega el Autores del artículo añadidos.

¿Qué opinas de la próxima regla de viaje y del recientemente establecido USTRWG? Háganos saber lo que piensa sobre este asunto en la sección de comentarios a continuación.

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autor de la foto: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, el documento técnico de USTRWG,

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